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2022 y 2023 Tramos de impuestos federales sobre la renta y tasas impositivas

Si hay un tema que dudamos que esté planeando mencionar en su próxima cena, sería el impuesto federal sobre la renta. Hable acerca de un buzzkill. A nadie (excepto a los profesionales de impuestos… tal vez) le gusta pensar en impuestos. Pero es importante saber cuánto tendrá que desembolsar durante el año para mantener al Tío Sam fuera de su espalda. ¿Y cómo te das cuenta de eso? Así es, tramos de impuestos federales sobre la renta y tasas impositivas.

Los tramos impositivos y las tasas impositivas aumentan y disminuyen según el año y la ley fiscal actual, y si usted es como la mayoría de las personas, probablemente no los siga muy de cerca, a menos que necesite ayuda para conciliar el sueño por la noche. Pero, ¿qué son los tramos impositivos y las tasas impositivas? Echemos un vistazo más de cerca a lo que son y cómo cambian la cantidad que paga en impuestos federales sobre la renta.

Tramos impositivos frente a tasas impositivas

Como ocurre con la mayoría de las cosas que involucran al gobierno federal, la terminología en torno a los impuestos tiende a ser más confusa de lo que debería ser. Cuando lo resume todo, así es como se diferencia entre el tramo impositivo y la tasa impositiva:

  • A tramo impositivo es un rango de ingresos gravados a una tasa específica.
  • A tasa de impuesto es el porcentaje real que le gravan en función de sus ingresos.

En realidad es más simple de lo que parece.

Tasas de impuestos federales sobre la renta de 2022–2023

Las tasas del impuesto federal sobre la renta de 2022 son las mismas para las personas que ganan ingresos que en 2021, con un rango de 10% a 37%.1 Veamos las tasas que usará para calcular cuánto impuesto sobre la renta le debe al Tío Sam para 2022.

Tramos y tasas de impuestos federales sobre la renta de 2022 para la renta imponible

Tasa de impuesto

Declarante único

Casado, presentando declaración conjunta

Casado, presentando una declaración por separado

Jefe de hogar

10%

$0–10,275

$0–20,550

$0–10,275

$0–14,650

12%

$10,276–41,775

$20,551–83,550

$10,276–41,775

$14,651–55,900

22%

$41,776–89,075

$83,551–178,150

$41,776–89,075

$55,901–89,050

24%

$89,076–170,050

$178,151–340,100

$89,076–170,050

$89,051–170,050

32%

$170,051–215,950

$340,101–431,900

$170,051–215,950

$170,051–215,950

35%

$215,951–539,900

$431,901–647,850

$215,951–323,925

$215,951–539,900

37%

Más de $ 539,900

Más de $ 647,850

Más de $323,925

Más de $ 539,9003

Las tasas del impuesto federal sobre la renta de 2023 tampoco cambiarán.2 Lo que ha cambiado son los rangos de ingresos, que se han ajustado por inflación.

Tramos y tasas de impuestos federales sobre la renta de 2023 para la renta imponible

Tasa de impuesto

Declarante único

Casado, presentando declaración conjunta

Casado, presentando una declaración por separado

Jefe de hogar

10%

$0-11,000

$0-22,000

$0-11,000

$0-15,700

12%

$11,001-44,725

$22,001-89,450

$11,001-44,725

$15,701- 59,850

22%

$44,276-95,375

$89,451-190,750

$44,276-95,375

$59,851- 95,350

24%

$95,376-182,100

$190,751-364,200

$95,376-182,100

$95,351-182,100

32%

$182,101-231,250

$364,201-462,500

$182,101-231,250

$182-101-231,250

35%

$231,251-578,125

$462,501-693,750

$231,251- 346,875

$231,251-578,100

37%

Más de $ 578,125

Más de $ 693,750

Más de $346,875

Más de $ 578,100

¿Cómo funcionan las tasas de impuestos federales sobre la renta?

Aquí en los EE. UU., tenemos lo que se llama un progresivo Sistema de impuestos. Básicamente, eso significa que cuanto más dinero ganes, más impuestos tendrás que pagar por esos ingresos.

Los impuestos no deberían ser tan complicados. Conéctese con un asesor fiscal de RamseyTrusted.

Entonces, ¿cómo sabe a qué tasa pagará impuestos? Aquí es donde entran los tramos impositivos. Su ingreso sujeto a impuestos se divide en los rangos de ingresos, o tramos, de los que hablamos anteriormente, y cada rango se grava a una tasa determinada. Recuerde, su ingreso imponible es su ingreso después ha restado las deducciones, que reducen su ingreso imponible.

La buena noticia es que cualquiera que sea el nivel en el que te encuentres, no tienes que pagar ese porcentaje en tu completo ingreso, solo la parte que cae en ese rango. El resto de sus ingresos se grava a las tasas más bajas para cada tramo que llenan sus ingresos.

Digamos que está casado y presenta una declaración conjunta con $90,000 en ingresos imponibles. Aproximadamente los primeros $20,000 de ese ingreso serán gravados en el primer tramo. Luego, los próximos $ 60,000 más o menos se gravarán en el siguiente tramo. Entonces la siguiente porción será gravada en el Siguiente soporte. Entiendes la idea.

Cómo calcular su impuesto federal sobre la renta de 2022

Si estás mirando esa mesa y pensando, ¿Qué diablos significa todo esto?-¡no te preocupes! Lo primero que debe recordar es que las tasas en la tabla solo se aplican a su ingreso imponible. Así que saque las deducciones antes de empezar a hacer los cálculos.

Aquí hay un ejemplo: supongamos que es un contribuyente soltero que ganó $ 60,000 en 2022 y está tomando la deducción estándar de $ 12,950. Primero restaría los $12,950 de los $60,000, lo que le dejaría $47,050 de ingresos imponibles. Eso significa que solo se gravarán $ 47,450. ¡Sí bebé!

Ahora, si le da otro vistazo a la tabla de impuestos, notará que $47,450 cae en el rango del 22%. Pero el monto total no se gravará al 22%, solo una parte. Así es como se descompone:

2021-2022-tramo-de-impuestos

Tramos impositivos de 2022 sobre $47,450 de ingresos imponibles

Tramo de impuestos

Impuestos adeudados

Tramo impositivo del 10 %: $0-10,275

$10,275 (.10) = $1,027.50

1,027.50

Tramo impositivo del 12 %: $10,276-41,775

$41,775 – $10,275 = $31,500

$31,500 (.12) = $3,780

$3,780

Tramo impositivo del 22%: $41,776–89,075

$47,050 – 41,775 = $5,275

$5275 (0,22) = $1,160.50

$1,160.50

Total de impuestos adeudados

$5,968

Y recuerda que estos son los federal tipos del impuesto sobre la renta. Algunos estados pueden tener un impuesto sobre la renta fijo, diferentes tramos impositivos o ningún impuesto sobre la renta.

¡Ah, y no se olvide de reclamar cualquier crédito fiscal para el que pueda ser elegible después de averiguar cuánto debe en impuestos! Los créditos fiscales son extremadamente valiosos, porque reducen su factura de impuestos dólar por dólar.

Por ejemplo, el crédito tributario por hijos permite a los contribuyentes reclamar hasta $2,000 por hijo calificado. Entonces, en el escenario anterior, si tuviera un hijo menor de 6 años, podría reclamar ese crédito y reducir su factura de impuestos a $ 3,967.90.3

Haga sus impuestos correctamente

Si la idea de hacer todos estos cálculos impositivos lo hace correr hacia las colinas, lo entendemos. Puede ser mucho para averiguar. La buena noticia es que no tienes que hacer los cálculos tú solo. Un impuesto Proveedor local respaldado (ELP) puede guiarlo a través del proceso de principio a fin para que pueda conquistar sus impuestos con confianza. Y eso es definitivamente algo que querrás compartir en tu próxima cena.

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